投资理财客户(投资理财客户经理签了担保协议)

金融理财开发客户渠道简单粗暴的方法 直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加我们可以去听听他们的。

首先你肯定要熟悉自己的理财产品，其次你要找到适合的人群然后还要做到三点1要自信，自信能感染身边的人2态度谦逊，积极跟目标客户沟通，可以拉拉家常3着重突出自己理财产品的优势 总之一定要让客户对你留下印象，销售成功一般都是在2次以及更多次的交流谈判中成功的，销售理财是无形之物比。

保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧2银行咨询的理财客户去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的。

但是，大多数会半途而废，不能如愿以偿\x0d\x0a原因一，是没有在早期注重活跃客户的质量和数量所谓活跃客户，就是指老客户，并且仍然有潜力继续存款或者投资的客户\x0d\x0a原因二，是寻找新客户没有兴趣和积极性因为开发一个新客户是非常艰苦的过程，理财人员需要找10个潜在的客户，约见3。

1抢同行客户最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况2银行咨询的理财客户去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的。

理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤包括1建立客户档案理财规划师需要采集客户的个人信息职业家庭状况收支情况负债情况等，并基脊了解客户的风险承受能力和投资目标2计算客户资产负债情况理财规划师需要了解客户现有资产和负债的情况，包括房产股票基金存款信托借贷等，并计算。

在银行门口进行传单派发，银行是一个特别稳定的商户，完全可以给我们带来更好更优质的资源，这种模式是资源利用，也可以在别的理财机构，换取相应的客户，当今的时代是网络共享的时代，或者我们在高端人群消费的场所经常出入，吸入他们的眼球，慢慢就可以被发现，完成自己的寻找的针对性客户。

一跟客户沟通理财观念 有人说存款是理财，有人说投资是理财，有人说买房是理财，甚至有人说放高利贷是理财，其实都有一定的偏见或误解简单来说，挣钱是理财，花钱也是理财，能把没花完的钱变成更多的钱也是理财，通俗来说，理财就是管钱，管理人生不同阶段的现金流，让家族有人在的时候就有钱花。