投资理财客户(投资理财客户常见问题)

1、主要有三类人一类是在投资行业发展，但缺乏明显操作优势的 二是有经济基础，抗风险能力较强，寻找发展机会的 三是普通投资人，也就是散户。

2、首先你要明确你的投资理财是哪方面的，基本每个人都对投资理财感兴趣但是每个人的风险理想不一样，这也是最难锁定的，要看你的投资收益和风险，能不能打动别人如果你去找一个存款只有几万的人当客户的话，你给他推荐。

3、1老客户转介绍 老客户转介绍，是最为高效的一种方式，如果有老客户转介绍，那么成功的概率高达一半以上首先，它不用像陌生客户那样建立初步的信任其次，老客户之所以帮你转介绍，很有可能是因为在你这里做投资的收益不；先了解客户的生活方式和习惯，找能与客户交流的共同话题，先收集你要与客户洽谈业务的更多相关话题，避免当面无话可谈或不能展开更多的话题。

4、首先你肯定要熟悉自己的理财产品，其次你要找到适合的人群然后还要做到三点1要自信，自信能感染身边的人2态度谦逊，积极跟目标客户沟通，可以拉拉家常3着重突出自己理财产品的优势 总之一定要让客户对你留下印象。

5、风险和收益是成正比的，想买后面几种产品的，必须要自己去了解懂得这到底是什么产品，不同的产品名称那肯定就是不一样的，不要把理财当成储蓄，储蓄无风险，理财有风险，投资需谨慎银行员工的营销任务非常重，特别是代销。

6、1要提前了解客户的基本信息，如客户的职务，性格，爱好，工作态度与特点，权限的信息最好是选择了解和自己需求密切相关的信息能够做到提前约好时间和地点2你肯定是有一定的目的，而这个目的是否客户所追求的和满意的。